随着“断卡”行动的逐步推进，恒丰银行积极履行打击治理电信网络诈骗的社会责任，配合公安机关及人民银行的工作部署，深化银行卡风险防控，取得了积极成效。近日，恒丰银行济南分行辖属网点聊城阳谷支行联合公安机关，从源头堵截电信网络诈骗“资金链”，及时保护了金融消费者的利益。

 

一个工作日的中午，恒丰银行聊城阳谷支行工作人员倒查个人账户时发现，一本地客户在异地网点办理了挂失补卡业务，敏锐的直觉让工作人员立马警惕起来，经过认真排查后发现，该客户的账户交易流水异常，交易对象众多，当日累计转入金额达100多万元，且在频繁交易前存在小额试探性交易，符合涉诈可疑特征。为防止涉案资金外流，阳谷支行立即与当地反诈中心取得联系，营运主管对柜面人员及大堂经理通报了该人员的可疑情况，要求一旦发现该人员至网点办理业务立即上报。

次日，一男子匆匆来到阳谷支行，要求办理大额取现业务。大堂经理在扫码登记时，发现该男子正是可疑客户，遂及时将此情况向营运主管汇报。营运主管立即启动防诈应急预案，第一与公安机关取得联系，公安机关接到报案后迅速到达，将该涉案人员带离。

经公安机关调查核实，该男子为新型网络诈骗犯罪嫌疑人。恒丰银行聊城阳谷支行联合当地公安机关和人民银行阳谷县支行，警银联动齐发力，共同推进“断卡”行动，有效防控了个人和企业银行账户涉诈风险，此次拦截涉案资金高达115.04万元，最终守护住了群众的“钱袋子”。这一举动，不仅收到了属地公安机关的感谢信，也受到当地人民银行的高度赞扬。

▲阳谷县公安局向恒丰银行聊城阳谷支行送来感谢信

此次诈骗风险事件的成功堵截，充分反映了恒丰银行柜面人员较强的风险识别能力和认真负责的职业素养，也是济南分行对“断卡”行动的落实成果。自“断卡”行动开展以来，济南分行按照公安部门及人民银行的要求，明确工作职责，推进账户风险防控工作的统筹安排、组织及调度，完善“事前、事中、事后”的账户风险防控体系，对账户实行全生命周期管理。分行账户营销人员在账户开户前认真履行客户身份识别职责，在开户后定期关注客户风险情况，协助开展客户风险持续识别；根据客户和账户风险特征，进一步细化账户分类分级管理标准和处置措施，明确客户身份和账户用途的初次识别及持续识别要求。分行还持续开展防范账户风险和电信网络诈骗、跨境赌博知识宣传，将警银联动，安全反诈等常见案例作为辖内网点自上而下日常学习和工作部署的重要内容之一，守护老百姓的切身利益。

 

下一步，恒丰银行济南分行将继续建立账户风险防控和优化服务的长效机制，运用大数据、生物识别等技术手段实现风险早识别、早发现、早处置，切实保护广大金融消费者的资金财产安全。在扎实推进“断卡行动”的同时，分行将持续提升账户服务，保障合理开户需求，实现“开户不难”，提高账户管理质量，充分维护金融消费者的合法权益，与警方携手筑牢财产安全“防火墙”，守护群众“钱袋子”。